Top 5 des logiciels de budgétisation personnelle - Mise à jour

Que vous soyez un professionnel de la finance ou simplement un particulier soucieux de gérer son budget personnel, vous savez à quel point il est important de trouver un bon logiciel de gestion de budget. Différents types de logiciels de gestion de budget personnel sont proposés sur le marché, et différents outils logiciels gèrent différentes tâches et missions. Si vous souhaitez trouver de l'aide pour gérer votre argent, lisez notre liste et nos avis sur les meilleurs logiciels de gestion de budget personnel disponibles sur le marché.

Top 5 des logiciels de gestion de budget personnel

1. YNAB

YNAB est l'abréviation de You Need a Budget et, comme son nom le suggère, il s'agit d'un logiciel qui vous permet de tenir à jour votre budget financier. Au départ, ce logiciel était une plateforme de budgétisation personnelle de bureau, mais il s'est transformé en l'un des meilleurs outils multiplateformes qui vous permet de synchroniser toutes vos transactions financières. Cela signifie que vous pouvez gérer vos budgets à partir d'un seul endroit. À la base du logiciel YNAB se trouvent quatre principes clés qui méritent d'être soulignés : s'assurer que tout l'argent que vous recevez est alloué aux tâches souhaitées tout en vous permettant d'analyser chaque dépense. L'outil vous permet également de faire migrer l'argent d'une section dotée d'un budget vers une section sans budget de manière intelligente et simple.

Depuis plus de dix ans, YNAB a su s'imposer sur le marché et il n'est pas étonnant qu'il en soit ainsi. Il dispose de fonctionnalités adaptées à toute personne à la recherche d'un logiciel de budgétisation personnelle. L'utilisation de cet outil vous aidera à garder un œil sur votre trésorerie, ainsi qu'à améliorer vos habitudes de dépense.

Pour :

• Simplicité d'utilisation
• Se synchronise bien avec les plateformes bancaires en ligne
• Encourage les bonnes habitudes financières des utilisateurs

Contre

• Les options de comptes d'investissement de l'outil sont limitées

Télécharger YNAB>>

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2. Personal Capital

Personal Capital est un autre excellent outil de gestion des finances personnelles ciblant les personnes fortunées, plus précisément celles dont la valeur nette dépasse 100 000 $. L'entreprise a inventé le terme "robot-conseiller avec une touche humaine" car elle propose des outils financiers gratuits associés à des conseils humains. Personal Capital est une excellente option pour les investisseurs, dans la mesure où il dispose d'une vaste zone d'investissement. Le charme de l'outil réside dans le fait qu'il n'y a rien à installer sur votre ordinateur avant de commencer à utiliser le programme Personal Capital pour vos investissements personnels ; vous pouvez y accéder de n'importe où. Une application est disponible pour l'iPhone et l'iPad, ainsi qu'une application Android que vous pouvez utiliser pour continuer à gérer vos investissements.

Pour :

• Vous pouvez commencer à l'utiliser gratuitement
• Il propose des outils financiers avancés
• Il est relativement facile à configurer
• Il est fourni avec des conseillers en intelligence artificielle

Contre

• Votre valeur nette doit avoir atteint un minimum de 100 000 $ pour utiliser cette plateforme
• Elle est principalement axée sur les investissements financiers et les outils de budgétisation sont donc limités

Télécharger Personal Capital>>

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3. CountAbout

CountAbout est une autre plateforme qui offre des fonctionnalités de gestion financière personnelle à la fois pratiques et faciles à utiliser. C'est probablement le seul outil de gestion budgétaire personnelle offrant la possibilité d'importer de manière transparente des données provenant de logiciels tels que Mint et Quicken.
De plus, cet outil permet à l'utilisateur de synchroniser des données provenant de comptes bancaires personnels, de cartes de crédit ou même de comptes de retraite.
L'un des aspects les plus intéressants de CountAbout est le fait qu'il propose des catégories personnalisées et une interface épurée et sans publicité.
Vous bénéficiez d'un essai gratuit de 15 jours pour tester le logiciel avant de payer pour commencer à l'utiliser comme logiciel de budgétisation personnelle.

Pour :

• Vous pouvez garder un œil sur vos finances depuis n'importe quel appareil
• Il vous permet d'importer des transactions depuis Quicken et Mint
• La fonctionnalité de rapport est efficace

Contre

• Ses fonctionnalités avancées de planification financière sont limitées, notamment pour ce qui est du paiement des factures et du suivi des investissements financiers

Télécharger CountAbout>>

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4. MoneyDance

MoneyDance figure également parmi les meilleurs logiciels de budgétisation personnelle. Il offre un tableau de bord intuitif qui fournit beaucoup d'informations financières aux utilisateurs - des actifs et des passifs à votre valeur nette. Vous pouvez également voir le rapport entre vos revenus et vos dépenses, ce qui vous aidera à prendre des décisions éclairées quant à vos dépenses futures. Parmi les fonctionnalités intéressantes de MoneyDance, citons les outils de création de budgets, le suivi des investissements, les rapports graphiques et visuels sur les transactions et les calculatrices (vous pouvez calculer le remboursement des dettes, les bénéfices des investissements, les hypothèques, etc.)

MoneyDance dispose également d'une API publique, ce qui signifie que vous pouvez obtenir des extensions à utiliser en plus des fonctionnalités intégrées de la plateforme.

Contre

• Il prend en charge les systèmes Windows, Mac et Linux, ainsi que les appareils mobiles
• Vous pouvez importer des données à partir de fichiers OFX, QFX ou QIF - les utilisateurs ont recours à cette méthode pour importer des données de Quicken vers MoneyDance
• Il offre de bonnes fonctions de budgétisation personnelle

Pour :

• Il offre des options de paiement de factures, mais toutes les banques ne prennent pas en charge les paiements de factures via l'application

Télécharger MoneyDance>>

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5. Acorns

Il s'agit d'un logiciel de gestion de budget personnel conçu pour les jeunes et les personnes à faible revenu, en particulier les étudiants. Le principe d'Acorns est d'économiser de l'argent là où vous le pouvez grâce à un outil d'épargne piloté par l'IA. Acorns encourage l'épargne pour l'avenir, notamment avec son compte de retraite récemment lancé, Acorns Later. Vous pouvez utiliser Acorns gratuitement pendant quatre ans si vous êtes étudiant.

Pour :

• Frais réduits pour les petits comptes
• Dépôt minimum faible
• Facile à utiliser

Contre

• Les frais sont plus élevés pour des comptes plus conséquents - ils ne sont pas conçus pour accueillir des investissements importants

Télécharger Acorns>>

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Partie 2 : PDFelement - Une solution PDF complète à combiner avec votre logiciel de budgétisation personnelle

Maintenant que vous en savez un peu plus sur les meilleurs outils de gestion de budget personnel du marché, vous aurez peut-être besoin d'aide pour mettre de l'ordre dans vos documents financiers. Les outils de gestion de budget personnel sont excellents pour les informations et les analyses financières, mais ils ne disposent pas de fonctionnalités d'édition PDF avancées pour faciliter l'organisation de vos documents financiers.

C'est pourquoi vous avez besoin d'un outil comme PDFelement pour vous aider à gérer vos documents financiers PDF comme un pro.

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Voici comment PDFelement peut vous aider à exploiter les outils de gestion de budget personnel

1. Créer des fichiers PDF normalisés

Pour les débutants, PDFelement vous aidera à créer des documents financiers PDF normalisés, faciles à lire, à partager et à stocker. Les PDF étant devenus le format de documentation le plus facile à utiliser, ils permettent d'éviter les erreurs et l'accès non autorisé aux informations sensibles. PDFelement dispose d'outils qui vous permettent de convertir des documents PDF sans transpirer.

2. Créer des formulaires faciles à remplir

PDFelement est l'un des meilleurs outils de traitement des formulaires PDF. Il est souvent difficile de remplir des formulaires, que ce soit à la main ou numériquement, si vous ne disposez pas des bons outils. Cela peut se révéler un processus fastidieux et long. PDFelement résout ce problème grâce à un large éventail d'outils de traitement des formulaires. Il est possible, par exemple, de prendre un formulaire créé dans Word ou Excel et de le transformer en un formulaire PDF remplissable et modifiable. Si vous souhaitez créer de nouveaux formulaires, PDFelement dispose de modèles prêts à l'emploi qui vous permettront d'accélérer le processus. Vous pouvez même exporter les données du formulaire vers Excel !

3. Extraction des données

Voulez-vous extraire des données précises de vos documents ? L'extraction de données est très pratique ! Supposons que vous souhaitiez extraire les chiffres de votre salaire et les déductions d'une fiche de paie scannée. Vous pouvez utiliser l'outil de ROC (reconnaissance optique de caractères) de PDFelement pour lire et extraire ce type de données et les réutiliser dans votre logiciel de gestion de budget personnel ou à toute autre fin utile.

4. Modifier les PDF comme avec un logiciel de traitement de texte

Si vos documents sont au format PDF, il est utile de pouvoir les modifier comme on le ferait dans un document Word. PDFelement dispose d'outils d'édition PDF qui vous permettent de modifier à volonté vos documents PDF. Si, par exemple, vous souhaitez éditer des rapports financiers au format PDF, PDFelement vous facilitera la tâche grâce à des fonctionnalités telles que la reconnaissance intelligente des paragraphes, la vérification orthographique instantanée et la correspondance des polices et des styles.

5. Protéger les fichiers par un mot de passe

Enfin, il reste la question de la sécurité. PDFelement peut vous aider à sécuriser vos documents PDF grâce à des mots de passe qui en limitent l'accès à d'autres personnes. L'outil vous permet également de restreindre les droits d'édition du document, même si une personne est autorisée à y accéder. Vous pouvez imposer des restrictions sur les autorisations de vos documents, notamment l'impression, l'édition et la copie du contenu.

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