Les 4 meilleurs logiciels de planification financière

Clara Durand

2023-03-15 11:47:53 • Déposé à: Conseils pour Business • Des solutions éprouvées

La planification financière est essentielle pour presque tous les aspects de votre vie. Qu'il s'agisse de la gestion de la succession, de la planification des études, du transfert de patrimoine entre générations ou de la planification de la retraite, chaque aspect de la vie nécessite une bonne dose de planification financière. Bien que la plupart des gens fassent appel à un conseiller financier pour les aider à cet égard, il est important de noter que les conseillers financiers doivent recourir aux services d'un logiciel de planification financière pour assurer le suivi de tous les éléments nécessaires à une planification financière réussie.

Dans cet article, nous allons examiner les 5 meilleurs logiciels de planification financière que les meilleurs conseillers financiers utilisent.

Les 4 meilleurs logiciels de planification financière

1. eMoney Advisor

Il s'agit d'un logiciel de planification financière spécialisé dans la création de logiciels et de plates-formes de conseil numérique pour les conseillers financiers. Il a été créé en 2000 par un conseiller financier qui souhaitait créer un outil unique de gestion de la pratique qui rendait le conseil financier beaucoup plus efficace. Entre autres fonctionnalités, eMoney Advisor offre une planification basée sur les objectifs et axée sur les besoins individuels de chaque client, des comptes agrégés, une planification avancée, une gestion des flux de trésorerie, une planification de la retraite et une planification successorale.

meilleur logiciel de planification financière

Avantages :

Il a été conçu par un conseiller financier et comprend donc les besoins de tous les conseillers financiers
Possède d'excellents outils d'analyse et de mesure pour faciliter la planification financière

Inconvénients :

Il existe un essai gratuit, mais ses capacités sont limitées

2. Finance Logix

Finance Logix est un programme de planification financière qui met l'accent sur la participation du client à tous les aspects de la planification financière. Il compte parmi ses clients certaines des plus grandes banques et sociétés de courtage en valeurs mobilières. Il offre notamment la planification de la retraite, la planification de l'assurance, la planification de l'éducation, la planification successorale, la répartition des actifs, l'analyse des flux de trésorerie et la planification axée sur les objectifs.

Avantages :

Il est doté d'un portail client qui facilite la participation des clients
Toutes les données sont sécurisées à l'aide des derniers protocoles de sécurité en ligne

Inconvénients :

Il peut être un peu difficile à mettre en place

3. Money Tree Software

Il s'agit d'un autre logiciel de planification financière qui a été fondé par des conseillers financiers. Il fournit aux conseillers tous les outils et toutes les fonctionnalités nécessaires pour naviguer dans un secteur en constante évolution et en pleine croissance. Il est divisé en deux logiciels principaux, Silver Financial Planner et Total Planning Suite. Les deux programmes sont destinés à aborder divers domaines du processus de planification financière et ils abordent collectivement la planification de la retraite, la planification de l'éducation, les besoins en assurance, l'analyse des flux de trésorerie et même la planification axée sur les objectifs.

Avantages :

Il couvre tous les aspects de la planification financière
Il s'intègre à des programmes tiers

Inconvénients :

Les différents logiciels d'une même suite peuvent être un peu écrasants

4. MoneyGuidePro

Si vous recherchez un logiciel de planification financière basé sur le Web, MoneyGuidePro est la meilleure solution pour vous. Créé en 1985, c'est l'un des plus anciens logiciels du secteur et, en tant que tel, il offre une riche expérience en matière de solutions de gestion financière. Il a créé plus de 6 millions de plans pour différents clients au cours de son existence avec différentes fonctionnalités qui abordent la planification de l'éducation, la planification de la santé, la planification de la retraite et bien d'autres.

Avantages :

Il s'agit d'une base en ligne, ce qui facilite le partage

Inconvénients :

Au prix moyen de 1295 $, il peut être un peu cher à mettre en place

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Conseils pour l'utilisation d'un logiciel de planification financière

Voici quelques conseils qui vous permettront de trouver et d'utiliser plus facilement un logiciel de planification financière.

Trouvez le logiciel de planification financière qui se spécialise dans le type de planification financière que vous voulez faire. Par exemple, trouvez un programme qui se concentre sur la planification des études si vous voulez épargner de l'argent pour le fonds d'études de votre enfant.
Décidez si vous voulez un programme de bureau ou un programme en ligne. Là encore, cette décision dépendra du type de planification financière que vous souhaitez réaliser et de la sensibilité des informations.