Définition d'un fonds de placement immobilier

Clara Durand

2023-03-17 10:02:38 • Déposé à: Conseils pour Business • Des solutions éprouvées

Les FPI ( Fonds de placement immobilier ) sont des moyens parfaits de créer un revenu passif à partir de biens immobiliers, aussi longtemps que vous le souhaitez. Découvrez comment investir dans les FPI et ce qu'elles sont réellement. Les FPI présentent de nombreux avantages pour les débutants comme pour les investisseurs chevronnés, en particulier pour ceux qui recherchent un investissement immobilier moins risqué, et les meilleurs fonds de placement immobilier constituent un point de départ idéal.

La signification de fonds de placement immobilier

Les FPI sont des sociétés qui possèdent, financent et exploitent des biens immobiliers produisant des revenus. Les FPI ne sont considérés comme tels que s'ils respectent les directives réglementaires spécifiées et s'échangent pour la plupart sur les grandes places boursières mondiales, tout en offrant des participations liquides à leurs investisseurs. Les FPI ont été mis en place aux États-Unis dès 1960, après l'amendement de 1960 du Congrès relatif à l'extension de la taxe d'accise sur les cigares. Ils fonctionnent en grande partie comme des fonds communs de placement en permettant à différents investisseurs de détenir un certain niveau de propriété dans des biens commerciaux générateurs de revenus tels que des gratte-ciel, des entrepôts, des immeubles de bureaux, des centres commerciaux, des hôtels et des complexes d'appartements.

Les FPI se spécialisent généralement dans un certain secteur du marché immobilier, comme les bureaux, les logements ou les soins de santé. Une fois que les locaux exploités par la FPI sont occupés, les loyers sont perçus et reversés sous forme de dividendes aux investisseurs. Les FPI doivent investir au moins 75 % de leur actif total en espèces, en biens immobiliers ou en bons du Trésor américain, entre autres exigences.

Comment fonctionnent les FPI

L'un des meilleurs moyens d'accroître sa valeur nette est d'investir dans les marchés immobiliers. Cependant, pour des raisons financières, peu de personnes sont en mesure d'investir dans l'immobilier commercial. Les FPI offrent à ces investisseurs disposant d'un peu d'argent la possibilité de mettre leurs ressources en commun et d'investir dans d'énormes biens immobiliers commerciaux afin de récolter des bénéfices le plus longtemps possible. Les FPI offrent aux particuliers les avantages liés à la possession d'un bien immobilier sans avoir à se salir les mains en tant que propriétaires.

Pour être considérées comme des FPI, les sociétés doivent s'assurer qu'au moins 90 % de l'ensemble de leur revenu imposable a été distribué aux actionnaires chaque année. En fait, un grand nombre de FPI offrent des paiements à hauteur de 100 % du revenu imposable. Les FPI sont également des entités intermédiaires, ce qui signifie généralement qu'elles n'ont pas à payer d'impôts sur le revenu au niveau fédéral ou de l'État, mais qu'elles transmettent la responsabilité du paiement des impôts aux actionnaires. Toutefois, seuls les impôts sur les dividendes sont transmis, et non les pertes fiscales.

Les FPI suivent pour la plupart un modèle économique clair, simple et compréhensible. Essentiellement, les espaces sont loués et les loyers perçus sur les biens générant des revenus pour la société ; ceux-ci sont ensuite versés à chaque investisseur sous forme de dividendes. Investir dans les FPI revient généralement à investir dans des portefeuilles de biens immobiliers en mouvement dans le monde entier (les propriétés des FPI comprennent les centres commerciaux, les bureaux, les soins de santé, etc.). Il existe des FPI privées, des FPI publiques non cotées, des FPI hypothécaires et des FPI de capitaux propres.

Comment investir dans les FPI

L'investissement dans les FPI peut se faire de différentes manières. Il est possible d'acheter des actions d'une FPI distincte, qui peuvent être négociées sur les marchés boursiers comme d'autres formes d'actions publiques. Les actions peuvent également être achetées dans des fonds négociés en bourse (ETF) ou des fonds communs de placement en FPI. Un bon exemple est le modèle américain, où plus de 81 millions de personnes sont déjà investies dans des FPI par le biais de fonds financiers et d'épargne-retraite.

Par l'intermédiaire d'un conseiller financier, d'un conseiller en investissement ou d'un courtier, un investisseur potentiel peut accéder aux FPI. Le conseiller propose différentes recommandations en fonction des objectifs financiers de l'investisseur. Les FPI offrent aux investisseurs la possibilité d'investir dans différents portefeuilles de FPI, y compris des FPI privés et publics non cotés.

La croissance des bénéfices des FPI s'effectue une fois que des revenus plus élevés sont réalisés, y compris de nouvelles perspectives commerciales et des coûts plus bas. Au fur et à mesure que les loyers et le taux d'occupation des immeubles augmentent, la croissance des revenus augmente instantanément. Les autres possibilités de croissance des FPI comprennent les programmes de développement et l'acquisition de biens immobiliers supplémentaires, dans la mesure où le rendement économique de l'une ou l'autre de ces possibilités d'investissement est supérieur aux coûts de financement. Notez qu'un document fiscal tel que l'annexe K-1 n'est pas nécessaire pour investir dans des FPI.

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